Paso 1: define los límites de la cartera
Decide qué cuentas de inversión y saldos de efectivo deben formar parte de la vista. El límite debe responder a la decisión que quieres tomar sobre la cartera, no a la entidad que custodia cada activo.
- Incluye las cuentas que pueden alterar la asignación, el efectivo o la rentabilidad.
- Separa los saldos que responden a otro objetivo financiero.
- Elige una divisa de referencia para la vista conjunta.
Paso 2: inventaría cada fuente antes de mover datos
Anota el proveedor, el tipo de cuenta, la divisa, la fuente y la fecha de los datos. Así podrás detectar efectivo ausente, extractos desactualizados y fechas incompatibles antes de que alteren la lectura conjunta.
- Usa la hoja en blanco de esta página para ordenar primero las cuentas.
- Indica si cada fuente incluye posiciones, efectivo e ingresos.
- Conserva el extracto o archivo original como registro de procedencia.
Paso 3: elige el método de entrada para cada cuenta
La importación CSV permanece disponible únicamente para los flujos actualmente verificados. Las importaciones de archivos de DEGIRO, Investing.com e IBKR no están disponibles actualmente mientras se verifican sus contratos financieros. La entrada manual sigue disponible para otras fuentes. Upogee no se conecta directamente con brokers.
- Revisa la vista previa de cada CSV compatible antes de confirmar la importación.
- Usa entrada manual para cuentas pequeñas o fuentes no compatibles.
- No trates una foto fechada como si fuera una conexión continua.
Paso 4: reconcilia los registros antes de leer la rentabilidad
Lleva las fuentes a una fecha comparable y comprueba que posiciones, efectivo, ingresos, traspasos y divisas siguen el mismo criterio. Un total conjunto solo es útil si los registros que lo forman son coherentes.
- Usa la misma fecha de referencia cuando las entidades lo permitan.
- Comprueba que los traspasos entre cuentas propias no se cuenten dos veces.
- Resuelve posiciones duplicadas o efectivo ausente antes de juzgar la asignación.
Paso 5: revisa la cartera conjunta y conserva el rastro de origen
Lee la asignación, la concentración, el efectivo y la rentabilidad al nivel de la cartera. Guarda después los archivos fechados y las notas de reconciliación para que la siguiente actualización parta de una fuente conocida.
- Revisa una sola superficie de decisión, no una suma de paneles de brokers.
- Trata los registros sin resolver como lagunas de datos, no como cifras precisas.
- Actualiza los datos cuando una revisión o decisión requiera una foto más reciente.
Elige el método de entrada para cada cuenta
El método adecuado depende de la fuente. Conviene usar la opción menos frágil que mantenga claro de dónde procede cada dato.
| Método | Cuándo encaja | Qué supone |
|---|---|---|
| CSV compatible | La fuente coincide con un flujo de importación actualmente verificado. | Un archivo fechado que debe revisarse antes de confirmar la importación. |
| Entrada manual | La fuente no es compatible o la cuenta es pequeña y manejable. | Más mantenimiento deliberado, con control sobre cada transacción registrada. |
| Conexión directa | La sincronización continua es un requisito imprescindible. | Corresponde a otro modelo de producto; Upogee no ofrece conexión con brokers. |
| Hoja de inventario | Necesitas definir cuentas, fechas y lagunas antes de elegir un método. | Solo sirve para planificar. No calcula rentabilidad ni se importa en Upogee. |
Una exportación fechada y un registro manual pueden convivir en la misma cartera. Lo importante es hacer explícitas sus fechas y sus supuestos.
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo seguir inversiones repartidas entre varios brokers?
Define qué cuentas forman la cartera, inventaría cada fuente, elige entre CSV compatible y entrada manual, reconcilia los registros a una fecha comparable y revisa después la vista conjunta.
¿Upogee se conecta directamente con los brokers?
No. Upogee usa importaciones CSV compatibles y entrada manual. Las importaciones de archivos de DEGIRO, Investing.com e IBKR no están disponibles actualmente mientras se verifican sus contratos financieros. La entrada manual sigue disponible para esas y otras fuentes.
¿Todas las cuentas deben usar el mismo método?
No. Una cuenta compatible puede importarse mediante CSV, mientras que una cuenta pequeña o no compatible puede mantenerse manualmente. Lo que debe ser coherente es el límite de la cartera, la fecha y el criterio de reconciliación.
¿El CSV descargable es una plantilla de importación de Upogee?
No. Es una hoja de planificación, no un archivo de importación de Upogee. Sirve para documentar cuentas y lagunas antes de utilizar la exportación de cada proveedor o registrar los datos manualmente.